中信银行太原分行：强化警银联盟 筑牢安全屏障

(相关资料图)

治理打击电信网络诈骗是一项久久为功的系统工程，更是全社会的共同责任。作为防范电诈的“第一道防线”，中信银行太原分行积极践行社会责任，在做好公众宣传教育、加强智能反诈监测系统探索运用的基础上，通过多维度深化警银协作，进一步筑牢反诈防护屏障，切实守护好人民群众“钱袋子”。

为进一步密切警银协作，构建优势互补、资源共享、合作共建的反诈工作体系，中信银行太原分行持续组织与辖属公安机关开展联建联学活动。期间，太原市公安局直属分局一行莅临太原分行调研指导，双方相关部门围绕案件防控、安全保卫和第八轮安全评估等具体工作开展交流讨论。

同时，太原市公安局联合银行、媒体、通信运营商、学校等多方力量，组建反诈联盟矩阵。中信银行太原分行统筹部署，通过加入反诈联盟矩阵，选拔业务骨干派驻反诈中心，主动搭建同业学习交流平台等举措汇聚专业优势和资源优势，向电信网络新型违法犯罪产业链发起全面攻势。

作为2021年度的警银协作联合反诈先进单位，中信银行太原分行首家完成了驻点银行“资金返还”业务。分行主动从太原市反诈中心获取全国断卡人员数据，重点提取山西籍线索进行系统预埋，实现柜面、智慧柜台同步对可疑或涉案单位、个人提前风险预警。在警银协作中，该行通过在业务前端环节有效识别出涉嫌电信诈骗可疑人员，为公安机关提供重要线索，协同公安民警共抓获涉嫌电信诈骗人员32人，并成功打掉一个“跑分”团伙，成功为客户挽回了潜在经济损失累计137.67万元，获得当地公安部门认可。

下一步，中信银行太原分行将常态化推进警银协作，充分发挥账户风险防控对斩断违法犯罪资金链的重要作用，坚决打好优化账户服务与风险防控“组合拳”，警银联动共同构筑反诈“防护网”，切实维护金融安全和稳定。(段思齐)

关键词： 中信银行 电信网络 违法犯罪 公安机关 太原市公安局